[保费收入]七大上市险企2018保费收入大PK!谁最能

ag8编辑 国际资讯 2019-07-21

  目前,“三新三聚焦”战略基本落地,战略改革发展也取得了积极成效。以客户为中心的战略改革转型架构已实现落地并不断优化,在生态布局上,已经在业务上下游开始产业链布局,如成立电商公司、保代公司、金科公司。

  (中国大地财产保险股份有限公司党委副书记、副董事长、总经理陈勇 中国财富网 李林摄)

  在推动公司战略转型方面,陈勇指出,2017年,中国大地保险启动了核心战略CICS项目,确立了“三新三聚焦”战略,即新模式聚焦客户、新业态聚焦布局、新系统聚焦科技,旨在打造公司的数字化转型。

  (发布会现场 中国财富网 李林摄)

  陈勇介绍,在推进业务结构优化中,“大非车战略”取得突破进展,非车险业务2018年增速达到54.51%,快于行业23.8%,占比同比提升9.4%,升至36.1%,超过市场平均,2019年前4个月继续优于市场5.4%。

  陈勇总结了中国大地保险五年的发展情况,保费规模从2013年底的199亿元,发展到2018年底的426亿元;资产规模从2013年底的255亿元,发展到目前的653亿元,5年时间增长了2.5倍;机构数量从2013年底的1797家,发展到目前的2100多家;成功引入包括东方航空、云杉资本、上汽集团、四维图新等在内的8家背景雄厚且具有强大产业资源的战略投资者,股东数量由3家增至11家,注册资本金也由104.29亿增加至151.16亿元,4年多时间增长了86.86亿元,整体实力进一步提升。

  在聚焦科技方面,中国大地保险在大数据、人工智能等新技术应用、新一代核心系统建设等诸多方面取得了有效突破,公司的整个管理、运营体系,前端、中台、后端,都实现了运营效率提升。

  中国财富网讯(田欣鑫)6月13日,中国大地财产保险股份有限公司党委副书记、副董事长、总经理陈勇在银行业保险业例行新闻发布会上表示,2018年中国大地保险实现保费收入426亿元,增速14.2%,超过行业平均增速2.7个百分点,至此,中国大地保险连续四年增速超行业。

  产险业务原保险保费收入10770.08亿元,同比增长9.51%;寿险业务原保险保费收入20722.86亿元,同比下降3.41%;健康险业务原保险保费收入5448.13亿元,同比增长24.12%;意外险业务原保险保费收入1075.55亿元,同比增长19.33%。

  六、净资产20154.41亿元,较年初增长6.95%。

  五、总资产183308.92亿元,较年初增长9.45%

  保险业新增保单件数290.72亿件,同比增长66.13%。其中,产险公司签单数量282.63亿件,增长70.10%;人身险公司本年累计新增保单8.09亿件,下降8.46%。

  中商情报网讯:2018年全年原保险保费收入38016.62亿元,同比增长3.92%;赔款和给付支出12297.87亿元,同比增长9.99%;资金运用余额为164088.38亿元,较年初增长9.97%;总资产183308.92亿元,较年初增长9.45%;净资产20154.41亿元,较年初增长6.95%。

  产险公司总资产23484.85亿元,较年初下降5.92%;人身险公司总资产146087.48亿元,较年初增长10.55%;再保险公司总资产3649.79亿元,较年初增长15.87%;资产管理公司总资产557.34亿元,较年初增长13.41%。

  保险业提供保险金额6897.04万亿元,同比增长66.23%。其中,产险公司保险金额5777.37万亿元,增长90.65%;人身险公司本年累计新增保险金额1119.67万亿元,增长0.10%。

  银行存款24363.50亿元,占比14.85%;债券56382.97亿元,占比34.36%;股票和证券投资基金19219.87亿元,占比11.71%;其他投资64122.04亿元,占比39.08%。

  四、资金运用余额为164088.38亿元,较年初增长9.97%

  产险业务赔款5897.32亿元,同比增长15.92%;寿险业务给付4388.52亿元,同比下降4.07%;健康险业务赔款和给付1744.34亿元,同比增长34.72%;意外险业务赔款267.70亿元,同比增长19.68%。

  产险公司原保险保费收入11755.69亿元,同比增长11.52%;人身险公司原保险保费收入26260.87亿元,同比增长0.85%。

  二、保险金额及保单情况

  从险种看,车险保额211.26万亿元,同比增长24.92%;责任险保额866.14万亿元,增长244.04%;农险保额3.46万亿元,增长24.23%;寿险本年累计新增保额30.00万亿元,下降5.46%;健康险保额797.80万亿元,增长50.02%;意外险保额3808.86万亿元,增长32.80%。

  从险种看,货运险签单数量48.90亿件,同比增长31.91%;责任险72.70亿件,增长81.70%;保证险22.86亿件,增长35.62%;车险4.48亿件,增长12.09%;寿险本年新增累计保单0.89亿件,下降19.86%;其中普通寿险5549.10万件,下降20.35%;健康险32.01亿件,增长417.28%;意外险64.99亿件,增长168.51%。

  产险业务中,交强险原保险保费收入2034.38亿元,同比增长8.85%;农业保险原保险保费收入为572.65亿元,同比增长19.54%。另外,人身险公司未计入保险合同核算的保户投资款和独立账户本年新增交费8286.58亿元,同比增长30.24%。

  三、赔款和给付支出12297.87亿元,同比增长9.99%

  一、原保险保费收入38016.62亿元,同比增长3.92%

  同样,中国太保旗下子公司太保寿险实现原保险业务收入2013.43亿元,较2017年增长15.7%,比集团保费增速略高。值得注意的是,2018年全年太保寿险代理人渠道累计实现原保险业务收入1826.93亿元,其中“新保业务”为467.04亿元,仅占代理人渠道销售的25.6%,剩余74.4%的原保险业务收入全部来自于“续期业务”。

  天风证券表示,“预计2019年非车险业务保费和利润贡献将持续提升,龙头公司的机构业务(非车险业务)优势进一步凸显,同时监管将强化对于手续费的管控,产险行业利润情况有望显著改善,保费和利润的集中度也将进一步提升。”

  中国平安发布公告称,2018年全年公司合计实现原保费收入7191.44亿元,同比增长约19%。其中4家控股子公司平安财险、平安人寿、平安养老和平安健康的原保费收入分别为2474.44亿元、4468.85亿元、211.12亿元和37.03亿元。

  中国太保2018 年全年实现原保险业务收入合计3199.44亿元,同比增长14.6%。

  值得注意的是,在财险业务方面,车险增长表现乏力,而非车险业务却增长明显。

  相对而言,中国人寿、中国人保两家险企的原保费收入增长速度略显缓慢,维持在不到5%的增速,分别为4.67%、4.6%。

  《国际金融报》记者统计发现,上述七大上市险企2018年度合计实现原保费收入约2.36万亿元,同比增长10.3%,远超行业3.9%的增速水平。

  新华保险2018年累计实现原保险保费收入1222.86亿元,估算较上年同期1092.94亿元增长约12%。

  1月12日到1月17日,中国平安、中国人寿、中国太保等7家上市险企先后发布了2018年1至12月的保费收入数据。

  对于大型上市集团来说,旗下财险公司的表现对集团整体贡献也很重要。2018年全年,包括人保财险、平安财险、太保财险、太平财险和众安在线五家上市公司,在财险业务方面都交出了漂亮的成绩单,原保费收入增速大多都维持在两位数以上。

  1月12日,中国太保(601601.SH;2601HK)拉开了上市保险公司2018年全年保费收入披露的大幕。

  众安在线公布的数据显示:2018年1月1日至2018年12月31日期间,公司累计原保险保费收入约为112.23亿元,相比2017年总保费收入59.54亿元,同比增长88.5%。

  整体看来,7家上市险企在原保费收入及增长速度上都交出了还算不错的答卷。其中,中国平安、中国太保、新华保险和众安在线的保费增速都保持在两位数,众安在线增速最快,其次是中国平安、中国太保和新华保险。

  而处于转型期的寿险公司中,在2018年基本完成转型的新华保险就是一个很好的例子。在前两年转型之时保费收入持续微下降,2018年开始恢复正增长。中国人寿、太平寿险和人保寿险正在经历着转型阵痛。

  (数据来源:各上市公司公告;整理制表:国际金融报)

  寿险业务成主要增长动力

  数据显示,中国平安旗下控股子公司平安财险获得原保费收入2474.44亿元,较2017年增长14.57%,增速低于中国平安集团整体保费增速。其中,车险业务在2018年仅增长6.6%,严重拖累了集团整体的营收增速,而非车险财险业务的原保费增速在44%以上。

  (数据来源:各上市公司公告;整理制表:国际金融报)

  财险保费呈两位数增长

  有业内人士认为,得益于行业回归保障的大背景,一些早年间布局长期业务的险企已经进入收获期,依靠续期业务不断拉动公司原保费收入的持续较高增长,比如平安人寿和太保寿险。而另外一些寿险公司则刚开始转型,正是阵痛期,原保费收入微增甚至下滑,比如中国人寿、太平寿险和人保寿险。

  众安、平安、太保增速抢眼

  来源:国际金融报

  (数据来源:各上市公司公告;整理制表:国际金融报)

  对于保费增速下滑的原因,民生证券认为,主要是归因于2018年初“134号文”(《关于规范人身保险公司产品开发设计行为的通知》)生效对于保险行业2018年新单保费增速造成较大影响。新华保险保费收入增速逆势上行主要是由于转型期基数较低,其寿险业务转型成效已开始显现。

  截至1月17日,包括中国人寿(601628.SH;2628HK)、中国平安(601318.SH;2318.HK)、中国太保(601601.SH;2601HK)、中国太平(0966.HK)、中国人民保险集团(601319.SH;1339.HK)、新华保险(601336.SH;01336HK)和众安在线(6060.HK)在内的七大上市险企2018年全年原保费收入已经全部披露。

  显而易见,影响上市险企整体业务增速的主要因素在寿险业务。

  以寿险业务增速表现最亮眼的中国平安为例。在中国平安2018年取得的原保费收入中,控股子公司平安人寿实现原保费收入4468.85亿元,同比增长21.1%,增速快于中国平安集团整体保费的增速。

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