[华安保险]华安保险业务亏损法人被批捕 巨资驰

ag8编辑 官网头条 2019-07-28

  据统计,2018年华安保险实现原保费收入119.6亿元,同比仅增长6.1%,远远低于行业增速11.52%。另外,相比2017年,2018年市场排名虽然持平,均在第11位,但市场份额同比却下降了0.1个百分点。

  据GPLP犀牛财经统计,华安保险2018年被质押股权总数近14亿股,占总股份数量的比例高达66.6%。

  转眼间到了2017年11月,李光荣在湖南长沙黄花国际机场再次被有关部门带走。

  截止2018年底,华安保险共有11家股东,期末持股总数为21亿股。除广州泽达和海航资本2家股东外,其余9家股东均将所持的华安保险的全部或部分股权进行了质押。

  多次受罚,多数股权被质押

  2018年8月10日,贵州保监局又发布信息称,华安保险贵州分公司存在虚增保费的问题,决定责令华安财险贵州分公司改正违法行为,处罚款25万元。

  低调大佬玩转理财险,曾两次被逮捕

  而彼时李光荣正等待监管部门批准其出任华安保险董事长,不过仅三个月后,李光荣就重获自由,有关方面也未给出明确解释。同时在2004年,李光荣华安保险董事长一职也获得批准。

  ……

  净利润由盈转亏,保费增长乏力

  在过去的2018年中,华安保险除了董事长被捕、净利润大幅亏损外,还因业务违规多次收到监管罚单,以及大部分股权遭到了股东们的质押。

  华安保险自成立以来,业绩一直很可观。根据GPLP犀牛财经对2010年~2017发布的年报统计,每年几乎都是处于盈利状态,并且相对稳定,2010年至2012年呈利润缩减趋势,但仍是盈利状态。

  过去的2018年,内忧外患一起出现,对于华安保险来说,可谓流年不利。然而时过境迁,保险市场亦非昔日。当年玩转理财险的李光荣,虽然再次全身而退,低调回归。但要带领这家已有23年历史的老牌保险公司重焕生机,尚存在诸多困难。

  对此,华安保险方面表示:“受市场环境及行业周期的影响,公司在承保方面综合成本率偏高,资产配置策略与投资市场相比出现了一定的偏差,投资收益率偏低,导致公司整体利润有所波动。”

  作者:丹青

  日前,市场消息称,上市公司精达股份实控人、华安保险董事长李光荣已被保释,GPLP犀牛财经调查后发现,消息并非空穴来风。

  李光荣是特华投资创始人,持有该公司98.6%的股权。2002年8月,李光荣通过特华投资联合其他6家公司,从华侨城集团等11家公司手中买下华安保险的股权以完成控股。华安保险也由此成为中国第一家民营控股的保险公司。

  对于华安保险来说,实控人被保释,并不意味公司境况好转。

  福无双至,祸不单行。

  2018年4月27日,精达股份发布公告称,公司实际控制人李光荣因涉嫌行贿罪,被长沙市望城区人民检察院批准执行逮捕。李光荣先生的上述涉案行为与公司无关。

  来自华安保险官网的信息显示,该公司1月22日举行的2019年第一次临时股东大会会议纪要中显示,特华控股委托李光荣出席会议,行使42000万股股份的表决权。

  2018年9月17日,华安保险南通中心支公司又因为“车险业务资料虚假记载”“财务数据不真实”等问题,被江苏保监局合计处罚48万元。

  2018年4月6日,辽宁保监局发布的2张行政处罚决定书指出,华安保险沈阳中心支公司虚假列支绩效工资及个人代理业务手续费的问题,对沈阳中心支公司罚款30万元。

  李光荣涉嫌行贿罪被批捕正是因长沙市公安局原党委委员兼经侦支队支队长胡志国案东窗事发而牵出。据GPLP犀牛财经了解,李光荣具体是在2019年1月中旬(2019年春节前)从湖南看守所取保候审,回归华安财险并恢复主持工作,已经召开过多次董事会。

  有报道称,据不完全统计,仅2018年,华安保险及相关责任人累计收到罚单数量达24张,来自大连、重庆、辽宁、宁波、江西、吉林、辽宁、重庆、福建、河南、江苏、贵州等多地监管局,公司层面被罚金额达277.5万元,其处罚原因大部分都集中在虚列费用、数据不真实、虚列保费等问题。

  根据华安保险公布的2018年第四季度偿付能力报告显示,四季度净利润亏损430.71万,算上前三季度分别亏损的1.11亿、566.53万、6896.78万。2018年全年合计亏损逾1.9亿。查阅近几年来净利润表,可以发现盈利情况下滑十分明显。

  2003年8月,李光荣因有参与非法侵占长沙维康公司全部资产和技术的重大嫌疑,被长沙市公安局刑侦大队逮捕。

  2005年至2007年3年间,李光荣以理财险为突破口,以投资驱动规模,迅速将华安保险的资产规模从14亿多元做到447亿元,位列产险行业第二。李光荣凭借“财险中的万能险”——投资型财险产品狂飙突进行业前五,一口气填补了华安保险多年来的亏损窟窿,曾获得“理财险教父”之称。但在2008年金融危机中折戟沉沙后,开始在投资圈和保险圈中低调从事。

  2012年~2015年,每年都呈利润上涨趋势,2015年到达巅峰,净利润达到7.62亿元,而净利润的骤减是从2016年开始的,该年份净利润开始大幅跳水,减至2.91亿元,2017年则变为4182万元,直到近期出现亏损。

  另外值得关注的是,根据偿付能力报告显示,华安保险2018年大部分股权遭到股东质押。

  2018年2月6日,吉林保监局披露的处罚信息显示,在2017年8月至12月,华安保险吉林分公司存在虚列费用的违法问题,合计金额1109.69万元。因为此项违规,3个月停止接受机动车辆保险新业务。

  然而,李光荣2017年底被曝出因涉嫌行贿罪被带走后,至今尚未有后续消息,这也无疑为华安保险蒙上了一层阴影。对此,华安保险相关负责人表示,该事件对公司经营不产生影响。目前华安保险的法人治理结构完善,高管团队分工明确,各级机构发展有序,财务状况良好,员工队伍稳定,企业运营正常。

  对于净利润由盈转亏,华安保险相关负责人对中国网财经记者表示,亏损的主要原因在于保险业务的盈利能力在持续下降,受商车费改逐步深化,净费系数持续下降因素影响,保险业务盈利空间受到进一步压缩,综合赔付率持续攀升;与此同时,在投资业务方面,受资本市场低迷影响,公司投资收益率有所降低。

  作为一家成立于1996年的老牌财险公司,华安财产保险股份有限公司(以下简称“华安保险”)度过的2018年实属不易。据统计,2018年华安保险保费仅同比增长6%,市场份额同比下降0.1个百分点,净亏损近2亿元。雪上加霜的是,华安保险的股权已遭到股东大面积质押。而董事长李光荣因涉嫌行贿罪被批捕一案,也为华安保险蒙上了一层阴影。

  市场份额下降 净利由盈转亏

  股权遭大面积质押

  从71家非上市财险公司2018年的净利润情况来看,有33家险企经营亏损。值得注意的是,以亏损数额降序排列,华安保险处于第12位,属于亏损数额较大的非上市财险公司。

  与2018年的盈利情况形成鲜明对比的是,华安保险近年来净利表现良好,2009-2017年一直处于盈利状态。2015年净利润到达顶峰,当年盈利7.6亿元。但从2016年开始,华安保险净利润出现大幅缩减。据统计,2016年华安保险实现净利润2.9亿元,2017年再度降至4182.2万元。时至2018年,华安保险由盈转亏,亏损数额接近2亿元。

  2018年已然划上句点。据中国银保监会数据统计,2018年产险公司原保费收入11755.69亿元,同比增长11.5%。

  公开资料显示,至2018年底,华安保险共有11家股东,期末持股总数为21亿股。值得注意的是,除广州泽达和海航资本2家股东外,其余9家股东均将所持的华安保险的全部或部分股权进行了质押。据统计,华安保险2018年被质押股权总数近14亿股,占总股份数量的比例高达66.6%。

  但具体到华安保险,业务发展状况并非乐观。据统计,2018年华安保险实现原保费收入119.6亿元,同比仅增长6.1%,远远低于行业增速。另外,相比2017年,2018年市场排名持平,均在第11位,但市场份额同比下降了0.1个百分点。

  华安保险相关负责人表示,公司股东享受质押其所持有股份的权利,股东可根据自身的融资安排依法办理股权质押,不影响公司的独立经营。华安保险一直以来均按照相关监管要求和内部制度规定,切实履行相应的报告和披露义务,公司股权稳定。

  针对市场份额下降,华安保险相关负责人对中国网财经记者表示,主要是受商车费改深化因素影响,车险保费收入同比增长放缓所致。

  问及2019年净利润预计如何表现,以上相关负责人直言挑战巨大。该负责人并表示,将围绕“价值导向,责任导向,过程导向,结果导向”的指导原则来开展各项经营工作。通过狠抓制度建设、强化提升总部效能、加强成本与费用管控、严考核强激励、健全公司全面风险管控体系,坚持创新引领,鼓励价值创造,不断提高公司内控水平、创新能力、盈利能力、市场竞争力,推动公司经营业绩不断改善。

  来源:中国网财经

  往往祸不单行。据偿付能力报告,华安保险2018年大部分股权遭到股东质押。

  同时,国务院发展研究中心金融研究所教授、保险研究室副主任朱俊生也提示,股权质押过程中也可能出现股权代持、违规关联持股以及变相转移股权等风险行为。对此,《保险公司股权管理办法》是不允许的。

  针对以上问题,华安保险相关负责人对中国网财经记者表示,市场份额下降主要是受商车费改深化因素影响,车险保费收入同比增长放缓所致。同时,受商车费改逐步深化,保险业务盈利空间受到进一步压缩,叠加公司投资收益率有所降低等因素,导致2018年净亏损近2亿元。该负责人直言,2019年对公司而言挑战巨大,并将通过一系列措施推动公司经营业绩不断改善。

  另据披露,截至2018年末,特华投资控股有限公司持有华安保险20%的股权,为其第一大股东。穿透股权结构可发现,华安保险董事长李光荣持有特华投资控股有限公司98.6%股权,为华安保险实际控制人。

  与此同时,华安保险盈利能力也受到较大影响。据偿付能力报告显示,华安保险2018年第四季度净利亏损430.7万元。同样地,2018年第三季度、第二季度、第一季度的净利润均表现为亏损状态,亏损数额分别为6896.8万元、566.5万元、11122.5万元。综合来看,华安保险2018年累计亏损数额逾1.9亿元。

  盈利缩水

  华安保险因虚假宣传问题上也遭遇过罚单,保监会公布,2017年华安保险销售人员存在电话销售欺骗投保人的违法行为,对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传,对保险产品情况及保险公司情况进行不实宣传等。对于公司屡接同类型罚单的原因,华安保险回应记者表示,在目前的保险市场中,中小保险公司的经营管理确实存在自身短板,受制于人才、技术、资本等内部因素以及市场环境影响,中小财险公司的发展压力较大,而公司对于罚单的态度也较为明确,华安保险负责人表示,对于公司近期的监管处罚情况,公司高度重视并对监管的处罚虚心接受,认真整改。针对公司接受各项检查过程中所暴露出的问题,均及时进行了检视与整改,始终坚持合规经营,依法治司。未来,公司将继续严格遵照监管部门的各项要求,一方面加强分支机构风控体系建设,另一方面通过提升内控管理,并重内部稽核力度,理性参与市场竞争。(思维财经作品)■

  屡现违规

  华安保险成立于1996年,注册资本21亿元,法人为李光荣,最大单一股东为李光荣占股98.60%的特华投资控股有限公司(以下简称“特华投资”)。不过,李光荣今年年初却因涉嫌行贿罪被长沙市望城区人民检察院批准执行逮捕,特化投资控股的精达股份随即陷于危机,关键时刻,华安保险斥资数亿元接手特华投资所持有精达股份的部分股权,目前,特华投资以12.8%的持股比例位列精达股份第一大股东,华安保险以9.99%的持股比例紧随其后,两者合计持股比例达22.8%,值得注意的是,华安保险此前曾是精达股份的大股东,后来退出,此时以远高于当时退出价格的代价再次接手,受到外界普遍质疑。更令外界费解的是,华安保险近年来的盈利水平每况愈下,2018年第二季度偿付能力报告显示,其净利润已经降为-566.53万元。此外,频频受罚、评级下降也给华安保险未来的发展带来了更多的不确定性。

  特华投资为精达股份及华安保险的最大股东,因而,此次的股份接盘被外界视为左手挪右手。华安保险10月16日发布公告称,由于华安保险委托账户二级市场权益类资产的配置压力较大,且精达股份盈利状况较好,为较好的投资标的,于是公司决定以场外协议转让的方式受让特华投资持有精达股份1.7595亿股股份,占精达股份总股本的9%,受让前,华安保险持有精达股份普通股股票1944万股,占精达股份总股本的 0.99%。股份受让成功后,华安保险将成为精达股份的第二大股东,总计将持有精达股份 1.95亿股,占精达股份总股本的9.99%,而精达股份的第一大股东仍为特华投资。

  近日,保监会公布,华安财险贵州分公司存在虚增保费的问题,华安财险贵州分公司被责令改正违法行为,处罚款25万元;今年5月10日,华安保险连接福建保监局四张罚单。华安保险泉州中支下辖石狮、永春营销服务部存在劳务费列支不真实的违法行为,涉及金额32万余元;2018年2月,大连保监局开出罚单称,华安财险大连分公司自2017年1月至2017年7月期间,通过向未实际开展业务的劳务派遣人员支付劳务费的形式,给公司销售人员发放车险销售费用,涉及金额1202.9万元;2016年10月至2017年7月期间,华安财险大连分公司在未经行政许可事项审批的情况下,将公司内设部门电子商务部搬迁至大连万通汽车销售有限公司的活动板房办公,被罚款4万元。

  精达股份自身盈利能力较为可观,根据公告中信息披露,其2017年营业收入为113.44亿元,同比增长39.38%,净利润为4.25亿元,但华安保险在这个对精达股份接盘的节点上,自身盈利能力却日渐下降,根据华安保险负责人的解释,对于盈利能力可观的精达股份进行投资,出于对精达股份的看好,认为精达股份拥有较高投资价值,能够提升华安保险的资金运用收益。

  除了上述的业绩亏损,实控人被捕等问题,华安保险近年来还多次因自身业务违规接连收到监管罚单,这些罚单来自宁波、江西、吉林、辽宁、重庆、福建等地,主要问题集中存在虚列费用、数据不真实、虚列保费等问题。

  来源:投资者报

  华安保险自成立以来,业绩一直很可观。根据其2010年~2017发布的年报显示,每年几乎都是处于盈利状态,并且相对稳定,2010年至2012年呈利润缩减趋势,但仍是盈利状态,2012-2015年,每年都呈利润上涨趋势,2015年到达巅峰,净利润达到7.62亿元,而净利润的骤减是从2016年开始的,该年份净利润开始大幅跳水,减至2.91亿元,2017年则变为4182万元,直到近期出现亏损,根据华安保险公布的2018年第二季度偿付能力报告显示,可以看到,二季度该公司保险业务收入为32.82亿元,净利润却为-566.53万元,而去年同期这一数据为254.95万元。一季度,该公司净利润为-1.11亿元,而在去年同期盈利则为3397.05万元,两者差距更为明显。

  截止到第三季度,华安保险利润持续下滑,根据其10月30日公布的第三季度偿付能力报告显示,其核心偿付能力充足率为211.70%,较上季度末的231.69%略有下降,风险综合评级仍为B级,保险业务收入为31.7万元,较上季度32.8万元有略微缩减,但净利润加速下滑,从二季度的-556.53万元降为-6896.78万元。

  离奇接盘

  10月23日,中保协官网发布了《关于2017年度保险公司法人机构经营评价结果的公告》,公告显示,华安保险评级由A降为B,对于此次经营评价评级的下调,华安保险告诉记者,主要是受综合成本率、净资产收益率、百元保费净现金流三项评价项目得分下降影响。

  对于公司利润大滑坡,华安保险告诉记者,主要为三点原因:一是受公司业务结构影响,公司保险业务在商车改革过程中受到一定冲击,自商车改革正式实施以来,由于商业车险净费系数持续下降,综合赔付率呈上升趋势;二是在投资业务方面,受资本市场低迷影响,公司投资收益率有所降低;三是财险市场马太效应明显,中小型公司盈利能力普遍下降,面临较大的经营压力。

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